□ 今年以来,各地银保监局已对8家信托公司开出14张罚单,合计超过1200万元。
□ 去年开始,监管部门加强了对金融机构的合规要求,银行、保险机构罚单显著上升。今年以来,信托业处罚增多,与严监管形势一致。
今年以来,多家信托公司出现了违约和延期兑付事件。与此同时,监管层加大了处罚力度,积极引导信托业规范经营,防范金融风险。今年以来,各地银保监局已对8家信托公司开出14张罚单,合计超过1200万元。
部分信托公司风险暴露
6月24日,
公告显示,2019年6月21日,上海金融法院出具了《协助执行通知书》,中国登记结算有限责任公司上海分公司据此对国之杰持有的公司16.09亿股股份(占公司总股本的29.44%)予以冻结,其中无限售流通股冻结数量为14.55亿股,冻结日期3年,冻结日期自2019年6月21日至2022年6月20日。经核实,上述被冻结股份事宜涉及还款义务约3.99亿元,其中2.4亿元尚未到期。
在此之前,
信托业协会数据显示,截至2019年一季度末,信托行业风险项目1006个,规模为2830.59亿元,信托资产风险率为1.26%,较2018年四季度末上升0.28个百分点。
信托业协会特约研究员周萍分析称,信托资产风险率上升的主要原因是,在强监管背景下,银行表外资金加速回表,平台公司举债也受到了限制,企业现金流相对紧张。同时,少数信托公司展业比较激进,导致逾期甚至违约事件增多。
房地产信托罚单不断
房地产业务是信托业投向一个重要部分。信托业协会数据显示,截至一季度末,投向房地产的信托资金余额2.81万亿元,占比为14.75%,较2018年四季度末上升0.56个百分点。
今年以来,房地产信托监管趋严。5月份,中国银保监会下发了《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》,此后房地产信托中4种变相为不满足“四三二”条件的房地产项目融资输血的做法,已被监管叫停。
与此同时,今年以来各地银保监局不断对房地产信托开出罚单。3月7日,粤财信托被广东银保监局处以220万元罚款,原因包括“违规开展房地产业务”;3月22日,北方国际信托被天津银保监局处罚,原因是“违规发放房地产自营贷款”以及“信托资金违规发放房地产贷款”;5月23日,中融信托也因“开展房地产信托业务不审慎”遭到黑龙江银保监局处罚。
信托行业资深研究员袁吉伟称,去年开始,监管部门加强了对金融机构的合规要求,银行、保险机构罚单显著上升。近期信托业处罚增多,与严监管形势一致。目前来看,房地产信托业务可能存在更多合规风险。信托公司需要提升合规意识,坚持依法合规经营。
部分公司承诺刚兑被罚
在资管新规的要求下,信托打破刚兑已是大势所趋。
过去,信托公司通常向投资者承诺,当信托计划出现不能如期兑付或兑付困难时,信托公司需要兜底。但是,随着资管新规正式落地,这些做法面临着新的风险。
5月14日,上海银保监局一日内公布了9张罚单,规范辖区内多家金融机构的多种业务违法违规行为,这些处罚涉及的金融机构包括4家银行和2家信托公司。其中,被罚的2家信托公司分别为
华宝信托的主要违法违规事实包含多项:2018年3月份,违规发放某信托贷款被用于证券交易;2017年8月份,开展某融资类银信理财合作业务时,对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务;2016年11月份、2018年2月份,该公司部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权。因此,上海银保监局责令华宝信托改正,并罚款共计210万元。
6月4日,银保监会官网披露,浙金信托被开出一张行政处罚决定书,涉及高管履职、股票投资信托及信托产品“双录”等3项违法违规事实,被处以罚款80万元。
用益信托研究员帅国让认为,罚单只是手段,实质是为了规范行业行为。“信托业罚单增多,一方面说明监管层对信托业监管严厉态势不变;另一方面说明信托公司在开展相关业务时,存在一些业务不合规的现象。”帅国让说。
多家信托公司表示,监管机构公布的处罚,对信托公司是一种指导和警示。行业公司可关注罚单内容,紧跟监管动态,更好地规范自身的经营行为。长远来看,这有助于整个金融行业良性和持续发展。(经济日报·中国经济网记者 彭 江)